FX.co ★ Největší finanční podvody v dějinách

1. Charles Ponzi (Securities Exchange Company)

Ztráta: cca 20 mil. USD

Typ podvodu: pyramidové schéma

Securities Exchange Company se zabývala arbitrážními transakcemi. Podle dlužních úpisů, které vydávala, byla povinna do 90 dnů vyplatit za každých přijatých 1 000 – 1 500 USD dvojnásobnou částku.

V létě 1920 požadoval jeden z investorů Daniels od Ponziho společnosti 50 % zisku. V souladu s tehdejšími zákony umožňoval takový soudní spor zmrazení Ponziho prostředků na bankovních účtech. 26. července Ponzi oznámil v souvislosti s daňovými kontrolami dočasné pozastavení přijímání vkladů. To byla chyba, investoři začali peníze vybírat. Pyramida se tak zhroutila a Ponzi byl v souvislosti se zjištěným dluhem ve výši 7 mil. USD zadržen, přičemž na účtech měl jen 4 miliony.

V říjnu téhož roku byl odsouzen k pěti letům vězení.

2. Bernard Ebbers (WORLDCOM)

Ztráta: 100 mld. USD

Typ podvodu: falešné finanční výkazy

Zakladatel telekomunikační společnosti WorldCom Bernie Ebbers byl kdysi považován za jednoho z nejbystřejších podnikatelů v USA. Nejprve byl investorem a pak se na naléhání přátel stal generálním ředitelem.

Krize přišla v červnu 2002, kdy nové vedení WorldComu přiznalo, že údaje o ziscích v roce 2001 a v prvním čtvrtletí roku 2002 byly o 3,9 mld. USD nadhodnoceny (hodnota nakonec stoupla na 11 mld.).

To posloužilo jako výchozí bod pro sérii vyšetřování a postupů zaměřených na Ebberse. Byl kvůli falešným finančním výkazům WorldComu odsouzen za podvod a spoluúčast na trestném činu.

3. Jordan Belfort (STRATTON OAKMONT)

Ztráta: 200 mil. USD

Typ podvodu: manipulace s akciovým trhem

Belfortova makléřská firma založená v 90. letech 20. století se zabývala prodejem levných akcií prostřednictvím telefonických hovorů investorům, kterými je vyzývala k uzavírání podvodných transakcí. Personál společnosti sestával z více než tisícovky zaměstnanců, kteří prováděli finanční transakce s celkovým obratem přes 1 mld. USD, včetně IPO obuvnické společnosti Steva Maddena.

V roce 1998 byl Belfort odsouzen za podvod a praní špinavých peněz. Spolupracoval s FBI a byl odsouzen k 22 měsícům vězení. Musel také vrátit 110,4 mil. USD, které podvodně získal od klientů.

Belfortův příběh inspiroval významného režiséra Scorseseho k natočení filmu „Vlk z Wall Street“.

4. James Paul Lewis Jr. (FINANCIAL ADVISORY CONSULTANTS)

Ztráta: 311 mil. USD

Typ podvodu: pyramidové schéma

James Paul Lewis Jr. řídil jedno z největších a nejdéle fungujících Ponziho schémat v historii Spojených států.

V průběhu přibližně 20 let vybral od investorů, kterým slíbil vysoké výnosy, přibližně 311 mil. USD. Říkal, že peníze investuje, ale místo toho je používal k financování života na vysoké noze s luxusními auty, velkými domy a děvčaty.

Lewisův trik byl klasické „Ponziho schéma“, kdy noví investoři vkládají finanční prostředky, které se přerozdělí dřívějším investorům (včetně Lewise samotného).

V roce 2006 dostal Lewis 30 let vězení za praní špinavých peněz a pokutu ve výši 156 mil. USD.

5. Michael de Guzman (BRE-X MINERALS)

Ztráta: 3 mld. USD

Typ podvodu: nepravdivé údaje o zlatých rezervách

V roce 1993 Michael de Guzman veřejně oznámil nové naleziště zlata v Busangu. Zásoby tohoto drahého kovu byly odhadnuty na 30 mil., pak na 70 mil. a nakonec na 200 mil. uncí.

Podle některých odhadů ložisko představovalo 3–4 % světových zásob zlata. Cena společnosti během tří let stoupla z 1 mld. na 6 mld. USD. Společnost navázala partnerství se společností Freeport-McMoRan, která trvala na provedení nového auditu a kontrole všech údajů. Výsledky byly ohromující: Busang nebyl nalezištěm ani vzdáleně a zlato v něm nebylo. Akcie společnosti byly devalvovány na nulu a hlavní geolog za podivných okolností týden před ukončením vyšetřování vypadl z vrtulníku.

6. Samuel Israel III (BAYOU HEDGE FUND GROUP)

Ztráta: 350 mil. USD

Typ podvodu: garantované nereálné příjmy

Samuel Israel III pracoval jako výkonný ředitel skvěle prosperující skupiny Bayou Hedge Fund Group. Do roku 2005 fond shromáždil více než 2 mld. USD. Bayou přitom neměl žádné reálné příjmy.

Při machinacích využíval klasické pyramidové schéma: Israel pokrával dluhy dřívějších investorů z příspěvků nových investorů.

Když se pyramida zhroutila, dosahovaly ztráty důvěřivých investorů několika set milionů dolarů.

Soud uznal Israela vinným ze způsobení škody odhadnuté na 350 mil. USD. Byl odsouzen k 20 letům vězení a zaplatil pokutu ve výši 200 mil. USD.

7. Joseph Nacchio (QWEST COMMUNICATIONS INTERNATIONAL)

Ztráta: 3 mld. USD

Typ podvodu: obchodování zasvěcených osob (insider trading)

Bývalý prezident americké telekomunikační společnosti Qwest Joseph Nacchio prodal akcie společnosti za přibližně 50 mil. USD, když získal důvěrné informace, že společnost není shcopna dosáhnout stanovených finančních cílů.

20. dubna 2007 byl Nacchio usvědčen z 19 případů obchodování zasvěcených osob a odsouzen k 6 letům vězení.

8. Barry Minkow (ZZZZ BEST INC.)

Ztráta: 100 mil. USD

Typ podvodu: pyramidové schéma

V roce 1987, kdy bylo Barrymu 20 let, činila kapitalizace jeho společnosti ZZZZ Best 280 mil. USD a hodnota jeho balíku se odhadovala na 100 mil. USD.

Podnikatel o svém nebývalém úspěchu přednášel, hostoval v pořadu Oprah Winfreyové a psal knihy.

V roce 1988 novináři zjistili, že jeho společnost ve skutečnosti neexistuje a že zfalšoval několik desítek tisíc dokumentů pro IPO.

Barry Minkow byl odsouzen k 25 letům vězení a pokutě ve výši 26 mil. USD.

9. Kenneth Lay a Jeffrey Skilling (ENRON)

Ztráta: 74 mld. USD

Typ podvodu: falšování finančních údajů

Skilling byl odsouzen v 35 bodech obžaloby za podvody s cennými papíry související s krachem společnosti Enron. Vinu nepřiznal v žádném bodě. Státnímu zástupci se ale podařilo prokázat skutečnost, že Skilling po odchodu z korporace prodal akcie Enronu v celkové hodnotě 60 mil. USD.

Zástupci obžaloby samozřejmě uvedli, že Jeffrey věděl o hrozícím bankrotu společnosti a tuto informaci využil v rozporu se všemi zákony o devizových transakcích.

Skilling byl odsouzen k 24 letům vězení a pokutě ve výši 45 mil. USD.

10. Bernie Madoff (BERNARD L. MADOFF INVESTMENTS SECURITIES LLC)

Ztráta: 65 mld. USD

Typ podvodu: pyramidové schéma

Bernard Madoff je podle předběžných odborných odhadů strůjcem největšího finančního podvodu v historii, který postihl jeden až tři miliony osob a několik set finančních organizací. Škoda se odhaduje na 64,8 mld. USD.

10. prosince 2008 Madoff podle médií řekl svým synům Andrewovi a Markovi, že jeho podnik je obrovské Ponziho schéma a „jedna velká lež“. Synové tuto informaci předali úřadům. Následující den zahájil Federální úřad vyšetřování. Madoffovy účty byly zmrazeny, on sám byl zatčen. Vyšlo najevo, že společnost Madoff Securities minimálně posledních 13 let neinvestovala do důvěryhodných fondů.

V době prohlubování globální finanční krize v listopadu a prosinci 2008 chtělo několik velkých investorů vrátit investované prostředky nebo jiný majetek v hodnotě 7 mld. USD, ale Madoff neměl čím zaplatit a pyramida se zhroutila.

Dluh společnosti činil přibližně 50 mld. USD. Někteří lidé pochybují, že Madoff jednal sám, a trvají na nalezení kompliců.

Americké úřady se domnívají, že Madoffův fond za celou dobu existence neprovedl na burze jedinou transakci.

Madoff dostal za své finanční podvody 150 let vězení a pokutu 170 mld. USD.