FX.co ★ Pět mýtů o soukromém bankovnictví

Účastníci trhu, kteří začínají pracovat ve finančním odvětví, se setkávají s novým konceptem soukromého bankovnictví. Jde o prémiovou službu osobního bankovnictví pro bohaté, která se zaměřuje na operace s prostředky klientů. Díky privátnímu bankovnictví se klientovy finance násobí. Služba je obdobou správy soukromého kapitálu. Pro klienty finančních institucí není snadné pochopit její nuance. Zpravidla je interpretována nesprávně a vyžaduje objasnění.

Mýtus 1. Privátní bankovnictví klade důraz na status vlastníka

Mnozí se domnívají, že individuální bankovní služby se od běžných liší jen pohodlím, přítomností osobních manažerů a rychlým vyřešením případných problémů. Odborníci souhlasí pouze s posledním a částečně s druhým bodem. Hlavním úkolem bankovní instituce je pracovat na růstu klientova blahobytu. V této situaci hodně pomáhá konzultant pro tvorbu portfolia, který působí jako osobní asistent.

Mýtus 2. Prémiové bankovní služby nejsou pro každého

Nejen velcí podnikatelé, ale i zástupci střední třídy si mohou dovolit vysoký komfort bankovních služeb. Aby mohli tuto službu využívat, potřebují dostatečné finanční prostředky, které jsou ochotni investovat nebo vložit. Výše vkladu se odvíjí od konkrétní země a banky. Jak připomínají odborníci, investice budou neustále pracovat. VIP klienti finančních institucí mohou využívat všechny jejich finanční nástroje.

Mýtus 3. Privátní bankovnictví se podobá fiduciárnímu managementu

Připomeňme, že ke správě trustu banky patří to, že vedení finanční instituce jednostranně rozhoduje, kdy a do čeho klientovy prostředky investovat. Toto tvrzení ale v soukromém bankovnictví neplatí. Osobní manažer, který je každému klientovi přidělen, mu pomáhá vytvořit investiční strategii, která přitáhne mnoho specialistů od investičních odborníků po zaměstnance pokladny. Klient tak bude moci udělat o konkrétní bankovní operaci informovaná rozhodnutí.

Mýtus 4. Abyste dosáhli na soukromé bankovnictví, musíte dobře rozumět investicím

Jak odborníci zdůrazňují, není toto tvrzení pravdivé. K získání privilegovaných bankovních služeb musí klient pomocí produktů banky jen udržovat průměrný měsíční zůstatek. Odborníci mu pomáhají vybrat si ty nejvhodnější produkty a pak si vytvořit investiční portfolio. VIP investor bude dostávat veškeré informace o dynamice svých aktiv, a to na dálku i osobně.

Mýtus 5. Uživatelé prémiových bankovních služeb mají několik privilegií

Podle odborníků je škála privilegií v privátním bankovnictví opravdu široká. Každá banka má vlastní bonusový balíček, který zpravidla zahrnuje pojištění na cesty do zahraničí, bezplatný přístup do business salonků na hlavních letištích, podporu služeb 24/7, vstup na soukromé akce, speciální nabídky, neomezenou wifi v zahraničí, a dokonce i na palubě letadel, online přístup k posledním zprávám a analytickým recenzím atd.