Pejabat tinggi Departemen Keuangan AS membahas apa yang mereka anggap sebagai pola meresahkan terkait dengan sanksi dan bentuk risiko lainnya karena beberapa bank terlalu berhati-hati dan menolak nasabah yang mungkin paling membutuhkannya. Dibanjiri dengan birokrasi, lembaga keuangan AS sering melumpuhkan seluruh sistem keuangan. Pada saat yang sama, larangan dan sanksi yang diberlakukan sangat merugikan warga negara AS. "Ketika lembaga keuangan terlibat dalam de-risking - hilangnya akses keuangan tanpa pandang bulu bagi seluruh kategori nasabah - setiap hari warga Amerika dapat terpaksa untuk beralih ke aktivitas keuangan yang tidak diatur dan berpotensi berbahaya," ujar Brian Nelson, Wakil Menteri Keuangan untuk terorisme dan intelijen keuangan. Menurut Nelson, bank-bank AS menjatuhkan sanksi dengan cepat dan tanpa banyak kejelasan. Sementara itu, lembaga keuangan diharapkan untuk mematuhinya. Jika bank-bank tidak mematuhi larangan-larangan ini, mereka bisa dikenakan denda. Oleh karena itu, mereka sering kali sangat berhati-hati terhadap siapa pun yang dapat dianggap sebagai risiko sanksi.
