Немного истории
Первый в США биржевой фонд на основе биткоин-фьючерсов 19 октября 2021 г. начал торговаться на Нью-Йоркской фондовой бирже. Первые 50 биткоинов были сгенерированы 3 января 2009 года, а уже 12 января с криптомонетой была проведена дебютная транзакция.
Криптовалюта не подчиняется банкам и финансовым регуляторам. Криптогафические методы, на основе которых основывается «монета», радикально отличают криптовалюту от любой платежной единицы в мире.
Анонимность, скорость, полная децентрализация, сложность добычи, ограниченный ресурс – это все о нем, о биткоине. И на данный момент в силу своего статуса самой популярной цифровой валюты в мире биткоин сам по себе стал стандартом. Безусловно, запуск первого ETF, основанного на биткоин-фьючерсах, – это мощнейший импульс для данной криптовалюты. Однако это еще и очень отчетливый сигнал для регуляторов денежной политики и правительств, которым рано или поздно придется заняться поисками ответа на вопрос «Как контролировать то, что невозможно регулировать?».
Ведь по классической схеме на страже денег всегда стоят государство и финансовые органы. И когда единственный эмиссионер, который полностью контролирует объем денежной массы в обращении, сталкивается с ситуацией, где теоретически новую валюту может изготавливать каждый желающий... Какой вариант ответной реакции предпочли бы вы?
А что в России?
В США уже разрешили торговлю биржевому фонду фьючерсов (ETF) на биткоин. Более того, сейчас SEC рассматривает еще несколько заявок от специализирующихся на криптовалютах фондов. И не исключено, что им также дадут зеленый свет. И если на американском рынке «лед тронулся», то в России предпочитают другой подход в обращении с криптовалютой. И хотя бизнесмен Олег Дерипаска в Telegram-канале 21 октября «по горячим следам своего призвания» предложил Банку России заняться развитием криптовалют в стране, кардинальные изменения в этом вопросе вряд ли сейчас возможны.
«Пора уже открыть глаза и заняться криптовалютой всерьез. Пока наш ЦБ инфантильно закрывает глаза на растущий рынок криптовалют, Минфин США инвестирует в развитие именно в этом направлении. За океаном уже давно поняли». (О. Дерипаска)
О неготовности пустить на российский фондовый рынок ETF на биткоин заявила 22 октября на пресс-конференции председатель ЦБ РФ Эльвира Набиуллина.
А неделей ранее, 14 октября, президент РФ Владимир Путин в интервью CNBC также высказался о криптовалюте и ее перспективах в России, указав в частности, что она «может быть, когда-то может быть и средством накопления».
«... Пока об этом рано говорить, потому что она очень нестабильна. Для того, чтобы переводить средства из одного места в другое - да, но торговать, тем более торговать энергоресурсами, на мой взгляд, пока еще это преждевременно». (В.Путин).
Итак, ЦБ России выступает против использования криптовалюты для расчетов внутри страны, поскольку они не обеспечены ресурсами. Также, по российским законам, компаниям и физлицам запрещено использовать цифроденьги при оплате услуг и товаров. Однако владеть цифровыми финансовыми активами российским гражданам и бизнесу разрешено.
Но при этом и при том
При том что в РФ рассчитываться криптоденьгами нельзя, Россия не запрещает своим гражданам покупать криптовалюты на иностранных биржах. Об этом в октябре заявил замминистра финансов РФ Алексей Моисеев.
«Позиция сейчас - это запрет на операции с криптовалютами на территории РФ. Финансовый суверенитет». (А.Моисеев)
При этом аналитики платежной платформы Triple A сообщили, что по итогам их подсчетов уже в 2020 г. Россия оказалась на втором месте по проценту населения, владеющего криптовалютой.
В правительстве и ЦБ об этом тоже, конечно, знают. И при этом стараются реагировать как могут и как умеют.
- В середине августа 2021 года президент России Владимир Путин утвердил план по противодействию коррупции на 2021–2024 годы.
- В середине сентября 2021 года в Банке России анонсировали блокировку платежей с криптобирж и криптообменников, чтобы сохранить потребителей от «эмоциональных» покупок.
- В рамках антикоррупционного плана Минфину, Минцифры, Минтруда и ЦБ были даны поручения, нацеленные на проверку данных о владении криптовалютами и контролем за расходами на их приобретение.
- Генпрокуратуре поручено до 15 июля 2024 года предоставить инициативы по совершенствованию регулирования в области пресечения коррупции, предметом которой являются ЦФА, цифровые права и криптовалюты.
«Тащить и не пущать»?
Премьер Михаил Мишустин назвал криптовалюты угрозой для финансовой системы России.
«На сегодняшний день криптовалюты, все цифровые производные, финансовые активы, используют молодое, системные угрозы как центральным резервным, центральным банкам, так и финансовым институтам». (М.Мишустин)
И если еще в 2017 году климат для криптовалют в России был достаточно мягкий, и даже предполагалась их легализация к 1 июля 2018 года, то похолодание наступило достаточно быстро:
- цифровые токены могут расцениваться в качестве взятки (Верховный суд России, 2019 г.);
- криптовалюты нужны для финансирования терроризма (Совбез РФ, 2019 г.);
- Роскомнадзор блокирует криптообменники (2020 г.);
- создан сервис «Прозрачный блокчейн» для отслеживания транзакций с криптовалютой, и «уже есть уголовные дела», как заявил глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин (2020 г.);
- киллерам в России начали платить криптовалютой (по заявлению СК, 2021 г.).
Закон «О финансовых цифровых активах» введен на территорию России с 1 января 2021 года. При этом многие эксперты склоняются к мысли, что процесс регулирования криптовалютной сферы в стране идет по пути закручивания гаек. А это значит, что дальше последует жесткий контроль со стороны государства.
«Особый» китайский путь
Регуляторная политика Народного банка Китая гайки уже закрутила. НБК 24 сентября заявил, что криптовалюты не должны циркулировать на рынках наравне с традиционными валютами и что иностранным биржам отныне запрещено предоставлять услуги материковым инвесторам.
Правительство будет «решительно пресекать спекуляции, связанные с ними финансовую деятельность и неправомерное поведение, чтобы защитить собственность людей и поддержать экономический, финансовый и социальный порядок». (НБК)
Вся деятельность, связанная с криптовалютами, была названа незаконной, а местным компаниям и платежным системам было запрещено участвовать в сделках с криптоденьгами. Нарушителям были обещаны жесткие меры. Победная операция заняла всего несколько месяцев 2021 года:
- в мае началось преследование майнеров на территории Китая;
- в конце июня НБК приказал местным компаниям и платежным оператором прекратить криптовалютные транзакции;
- в июле китайская Государственная энергетическая корпорация запретила во всех регионах страны использовать электроэнергию для производства цифровых денег, переведя майнинг в полностью нелегальный статус;
- многие майнеры переехали в США, Россию, Казахстан и др.
До начала освободительной кампании на Китай приходилось около 75% всех мировых мощностей для майнинга. Ожидается, что из них 90% будут перенесены за границу.
«Заменитель золота» или «золото для дураков»?
Как мы видим, подходы к вопросу о криптовалюте бывают подчас совершенно противоположные. От тотального неприятия и запрета всего и всех до разумного сотрудничества. Или даже биткоина в качестве государственной валюты, как это сделали в Сальвадоре.
Нет согласия в этом вопросе и у финансистов в США. К примеру, гендиректор инвестиционного банка JPMorgan Chase Джейми Даймон заявил: «Я всегда считал, где-то она [криптовалюта] будет объявлена незаконной, например, Китай сделал ее незаконной, поэтому я думаю, что это золото дураков». А вот глава ФРС США Джером Пауэлл назвал биткоин «заменителем золота».
По большому счету, «самочувствие» криптовалюты на рынке любой страны напрямую зависит от отношений к ней тех, кто стоит у власти. Биткоин как символ свободы не угоден там, где самую свободу тоже не очень приветствуют.
С другой стороны, в свободной экономике криптовалюту пытается «приручить», чтобы избежать анархии и снизить угрозу для эмиссионных полномочий финансовых властей. К слову, акции крупных майнинговых компаний за год выросли на внушительные 5000%, поэтому мировым рынкам и компаниям, судя по всему, все-таки придется находить какие-то общие точки с криптовалютой.
Например, одна из крупнейших компаний по обслуживанию кредитных карт Mastercard расширит для клиентов из США набор услуг с криптовалютой. В августе сразу несколько крупных организаций, таких как Walmart и Amazon, объявили о вакансии экспертов в области криптовалют. А в магазинах Walmart пошли еще дальше и установили 200 криптоматов. Специалист в сфере криптовалют понадобился и израильской разведке «Моссад», причем впервые в истории этой организации поиски эксперта по цифровым активам проводились публично.
Как бы то ни было, а жизнь и прогресс не стоят на месте. И перемены, как мы убедились за два последних года, могут наступить очень быстро и очень неожиданные. В том числе и с новым электронным золотом – биткойном.
