Регулирующие органы Европейского союза приказали некоторым банкам организовать проверку транзакции всех российских, а также белорусских клиентов, в том числе резидентов ЕС, для того чтобы убедиться в том, что они не используются для обхода западных санкций против Москвы.
Лица, имеющие временный или постоянный вид на жительство в странах ЕС, освобождаются от санкций, направленных против Москвы. Но присутствуют некоторые ограничения на доступ к банковским услугам граждан России: это запрет банкам принимать депозиты на сумму более 100 000 евро (110 000 долларов США) от российских граждан или юридических лиц.
Решение ЕЦБ поставило под контроль даже резидентов ЕС и усложнило им управление банковскими счетами, некоторые из них уже столкнулись с ограничениями в Испании.
Также ужесточили контроль и над резидентами ЕС, если они прибывают из России или Беларуси.
Несмотря на то что контроль над санкциями не входит в обязанности ЕЦБ, надзирательные органы обеспокоены тем, что банки могут оштрафовать, если их клиенты будут направлять деньги лицам, подпадающих под санкции.
Контролирующие органы проинформировали банки и дали им неделю на выполнение требований.
По данным Евростата, большинство россиян, которые находятся на территории ЕС, проживают в Германии, где их более 230 000 человек, в Испании более чем 81 000 человек. Другими такими странами являются Франция, Италия, Латвия, Чехия, Австрия и Финляндия.
А белорусы, находящиеся на территории ЕС, в основном проживают в Италии, Германии, и Литве.
Под наблюдением испанского банка находится около 8000 российских клиентов, проживающих в Испании, но которые не входят в санкционный список ЕС.
Все новые кредиты россиянам, не являющимся резидентами Испании, остановлены. Банки не позволят россиянам-нерезидентам открывать новые счета.
Также итальянские банки отслеживают счета всех российских клиентов, превышающих сумму 100 000 евро, даже если они не находятся под санкциями.
Контролирующие органы сказали банкам, что они должны быть особенно осторожны с кредитными заявками от россиян или белорусов.
Однако ничто не мешает банкам выдать кредит солидному российскому клиенту, не подпадающему под санкции.
