Согласно заявлению Министерства финансов США, в текущем году оно рассмотрит вопрос о верификации пользователей некастодиальных криптовалютных кошельков. Ранее эта тема стала камнем преткновения между ведомством и организацией FinCEN.
По словам представителей Минфина США, «FinCEN готова к изменениям в Законе о банковской тайне (BSA), чтобы контролировать банки. Для этого необходимо верифицировать личность клиентов при операциях с конвертируемой виртуальной валютой (CVC) или цифровыми активами, хранящимися в нехостинговых кошельках под юрисдикцией FinCEN».
В конце 2020 года агентство FinCEN впервые выдвинуло это предложение, разработкой которого занимался Стивен Мнучин, экс-министр финансов. Однако многие раскритиковали данную инициативу, поскольку для большинства цифровых кошельков эти требования невыполнимы.
Если предложение будет принято без изменений, то криптовалютным биржам потребуется собрать личные данные пользователей, переводящих виртуальные активы на некастодиальные кошельки.
Компания FinCEN также планирует дать определение термину «деньги» в рамках закона BSA применительно к цифровым активам. В агентстве полагают, что криптовалютные транзакции должны регулироваться теми же правилами, что и операции с фиатными средствами.
«Согласно планам агентства, обновленное предложение позволит успешно проводить внутренние и трансграничные операции с конвертируемой виртуальной валютой. При этом криптовалюты являются заменой фиатным деньгами или эквивалентны им», – отмечают в FinCEN.
Напомним, что в ноябре 2021 года Джанет Йеллен, министр финансов США, заявила, что в отношении регулирования криптовалют правила FATF согласуются с нормами FinCEN. Согласно плану, в августе 2022 года FinCEN завершит работу над обновленным документом.
