FX.co ★ Пять мифов о Private banking

Участники рынка, начинающие работать в финансовой сфере, сталкиваются с новым понятием – Private banking. Это премиальное персональное банковское обслуживание, услуга для состоятельных физлиц, направленная на проведение операций с клиентскими средствами. Благодаря Private banking состояние клиента приумножается. Данная услуга аналогична управлению частным капиталом. Клиентам финучреждений бывает нелегко разобраться в ее нюансах. Как правило, она неверно интерпретируется требует разъяснения.

Миф 1. Private banking подчеркивает статус владельца

Многие считают, что индивидуальное банковское обслуживание отличается от обычного только уровнем комфорта, наличием личных менеджеров и оперативным решением любых вопросов. Эксперты согласны только с последним пунктом и отчасти – со вторым. Основной задачей банковского учреждения является работа над увеличением благосостояния клиента. В этой ситуации очень помогает портфельный консультант, работающий как личный помощник.

Миф 2. Премиальное банковское обслуживание доступно единицам

Высокий уровень комфорта при обслуживании в банке могут позволить себе не только крупные бизнесмены, но и представители среднего класса. Для получения данной услуги необходим достаточный объем средств, которые клиент готов инвестировать или положить на депозит. Сумма вклада зависит от страны и банка. Вложенные средства будут постоянно работать, напоминают эксперты. Вип-клиенты финучреждения могут пользоваться любыми финансовыми инструментами банка.

Миф 3. Private banking похож на доверительное управление

Напомним, особенность доверительного управления банка состоит в том, что руководство финучреждения в одностороннем порядке решает, когда и во что вложить клиентские средства. Однако это утверждение неверно в отношении Private banking. Персональный менеджер, закрепленный за каждым клиентом, помогает создать инвестиционную стратегию, привлекая множество специалистов – от экспертов по инвестициям до сотрудников казначейства. Это позволяет клиенту принимать взвешенное решение о той или иной банковской операции.

Миф 4. Для получения Private banking необходимо хорошо разбираться в инвестициях

Данное утверждение не является верным, подчеркивают эксперты. Для получения привилегий банковского обслуживания клиенту необходимо только поддерживать среднемесячный баланс, пользуясь любыми продуктами банка. Специалисты помогают выбрать наиболее подходящий из них, а затем – сформировать инвестиционный портфель. Вип-вкладчик сможет получать всю информацию о динамике своих активов как дистанционно, так и лично.

Миф 5. Владельцы премиального банковского обслуживания имеют незначительное количество привилегий

По оценкам специалистов, объем привилегий для Private banking достаточно разнообразен. У каждого банка свой пакет бонусов. Как правило, в него входит страховка для выезжающих за рубеж, бесплатный доступ в бизнес-залы крупных аэропортов, сервисная поддержка в режиме 24/7, доступ к закрытым мероприятиям и спецпредложениям, безлимитный Wi-Fi за рубежом и даже на борту самолетов, онлайн-доступ к свежим новостям и аналитическим обзорам и др.