Инициатива Центрального банка России повысить пороговую сумму для идентификации клиентов при обмене иностранной валюты рациональна и вполне обоснована, считает заместитель председателя комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Николай Журавлев.
«Это подтверждается и практикой, уже наработанной за период действия нормы. 15 тысяч рублей – очевидно очень низкий порог для идентификации, который отнимает время и у сотрудников банков, и у посетителей, вызывая недоумение у последних», – сказал Николай Журавлев.
«Сама по себе идентификация, конечно, эффективна в борьбе с незаконными финансовыми потоками. Однако, на мой взгляд, оптимальным был бы лимит в 100 тысяч рублей. Сумма ниже не несет серьезной угрозы в части противодействия легализации средств, полученных преступным путем», – отметил законодатель.
Напомним, что в России с 27 декабря 2015 года были введены новые правила обмена валюты: сумму свыше 15 тысяч рублей нельзя обменять без предъявления паспорта и заполнения анкеты. Между тем Банк России задумался над тем, чтобы повысить порог идентификации клиентов при обмене валюты с 15 тысяч до 40 тысяч рублей, когда клиент не идентифицирован, и до 100 тысяч рублей, когда клиент будет идентифицироваться в рамках валютообменных операций по упрощенной процедуре.
