La volatilidad del Bitcoin crea una nueva alternativa al saldo de criptomonedas.
Esto es para los tesoreros corporativos que están cansados del rendimiento mínimo de su dinero antes de recibir otra opción de ingresos del mercado de criptomonedas.
Circle Internet Financial Ltd., la compañía de activos digitales detrás de la llamada stablecoin, denominada USDC, vinculada al dólar 1 a 1, ha preparado una alternativa para las legiones demasiado conservadoras. Los especialistas en marketing dijeron que con esta alternativa, uno puede guardar su efectivo en dólares estadounidenses y ganar hasta un 7% anual en cuentas de alto rendimiento, que es más de 10 veces el ingreso de un bono del Tesoro anual ultra confiable.
La idea puede ser atractiva para algunos tesoreros que inicialmente se sintieron tentados por el gran aumento de la criptomoneda, especialmente después de que el Bitcoin cayó un 40% desde mediados de abril. Las stablecoins, como el USDC, están atrayendo cada vez más atención debido a su estabilidad durante un período de fluctuaciones salvajes en los precios de las criptomonedas, lo que sugiere que realmente pueden servir como un medio de ahorro. Aun así, no todos los inversores a largo plazo en el mercado digital están seguros de ello.
John Griffin, profesor de finanzas de la Universidad de Texas en Austin, dice que invertir en stablecoins es equivalente a solo una cuenta bancaria. Sin embargo, cuando el rendimiento del conjunto se paga más alto, significa que ya no es solo una inversión en algún activo libre de riesgo.
El principio del programa Circle es el siguiente: se abre una cuenta digital en un dólar digital, donde el dinero fiduciario de la empresa se convierte en USDC y los intereses se pagan en USDC. El rendimiento se genera al otorgar préstamos a una red de inversores institucionales que están dispuestos a pagar una tasa de interés para acceder a capital adicional.
Circle planea ofrecer cuentas con vencimiento de un mes a un año, sin posibilidad de retiros anticipados. Las tasas disponibles se actualizarán semanalmente dependiendo de la demanda de préstamos en USDC.
Esta estrategia es un poco más simple que la propuesta del año pasado de Michael Sailor, CEO de MicroStrategy Inc, quien pidió la infusión de las reservas de la compañía en Bitcoin debido a la depreciación del dólar estadounidense en medio de la inflación. Por otro lado, el anuncio de Musk en febrero pasado de que Tesla Inc. agregó Bitcoin a su balance contable, contribuyó al crecimiento. Por ello, la criptomoneda más grande reventó la Internet con su crecimiento y luego cayó con el mismo éxito.
Debido al hecho de que muchas empresas en relación con el Bitcoin toman el ejemplo de Tesla, MicroStrategy, Dorsey's Square Inc., Circle espera que las stablecoins puedan convertirse en la próxima opción popular como alternativa. La compañía está trabajando con Genesis Global Capital, uno de los prestamistas de criptomonedas más grandes.
Jeremy Allaire, director ejecutivo de Circle, declaró que el servicio pronto se lanzará y estará disponible en Suiza y Estados Unidos. Hay miles de empresas que ya están en lista de espera.
Otros proveedores de las stablecoins están emitiendo ofertas similares. Gemini, una plataforma de criptomoneda creación por los hermanos Winklevoss, anunció el 26 de mayo que los inversores pueden ganar hasta un 7,4% anual en dólares Gemini a través de un programa llamado Gemini Earn. El token Gemini también está vinculado al dólar estadounidense, y sus reservas están en manos del State Street Bank and Trust, el mayor custodio financiero del mundo. El saldo del depósito en dólares es revisado cada mes por una firma contable registrada independiente BPM LLP.
Las reservas del USDC son confirmadas mensualmente por la firma contable Grant Thornton LLP y publicadas en línea.
Al mismo tiempo, varios pequeños prestamistas de criptomonedas ya ofrecen cuentas de rendimiento para diferentes monedas, incluidas las stablecoins menos reguladas como Tether.
Para las personas que invierten en bonos, un producto como la stablecoin será más rentable.
