FX.co ★ Cinco mitos sobre la banca privada

Los participantes del mercado que empiezan a trabajar en el sector financiero enfrentan un nuevo concepto, banca privada. Este es un servicio de banca personal premium para personas adineradas centrado en la realización de operaciones con fondos de clientes. Gracias a la Banca Privada, la condición financiera del cliente se multiplica. Este servicio es similar a la gestión de capital privado. No es fácil para los clientes de instituciones financieras entender sus matices. Como regla, esto se interpreta incorrectamente y requiere clarificación.

Mito 1. Banca privada enfatiza el estatus del propietario

Muchos creen que los servicios bancarios individuales difieren de los habituales solo por el nivel de comodidad, la presencia el servicio de banca individual difiere de los usuales solo por el nivel de comodidad, la presencia de gerentes de personal y la pronta resolución de cualquier tema. Los expertos están de acuerdo solo en el último punto y parcialmente en el segundo. La principal tarea de la institución bancaria es trabajar en incrementar el bienestar del cliente. Un asesor de cartera que trabaja como asistente personal ayuda mucho en esta situación.

Mito 2. Los servicios de banca premium no es para todos

No solo los grandes empresarios, sino también los representantes de la clase media pueden permitirse un alto nivel de comodidad de servicio en un banco. Para recibir este servicio, usted necesita una cantidad suficiente de fondos que está dispuesto a invertir o depositar. La cantidad del depósito depende del país y el banco. Las inversiones funcionarán constantemente, recuerdan los expertos. Los clientes VIP de la institución financiera VIP pueden utilizar cualquier instrumento financiero del banco.

Mito 3. La banca privada es similar a la gestión fiduciaria

Recordemos que la característica de la gestión fiduciaria del banco es que la gestión de la institución financiera decide unilateralmente cuándo y en qué invertir los fondos del cliente. Sin embargo, esta afirmación es incorrecta con respecto a la banca privada. Un gestor personal asignado a cada cliente los ayuda a crear una estrategia de inversión que atrae a una multitud de especialistas, desde los expertos de inversión hasta empleados del Tesoro. Esto permite al cliente tomar una decisión informada sobre una operación de banca particular.

Mito 4. Usted necesita tener un buen conocimiento de las inversiones para obtener banca privada

Esta afirmación no es correcta, enfatizan los expertos. Para obtener los privilegios de los servicios bancarios, un cliente necesita solo mantener un balance mensual promedio usando cualquier producto del banco. Los expertos ayudan a elegir el más adecuado, y luego formar una cartera de inversión. Un inversionista VIP será capaz de recibir toda la información sobre las dinámicas de sus activos, tanto de forma remota como personalmente.

Mito 5. Los tenedores del servicio de banca privada tienen pocos privilegios

Según los expertos, el alcance de los privilegios para ela banca privada es bastante diverso. Cada banco tiene su propio paquete de bonos. Como regla general, esto incluye seguro para viajar al extranjero, acceso gratuito a las salas de negocios de los principales aeropuertos, servicio de soporte 24/7, acceso a eventos privados y ofertas especiales, Wi-Fi ilimitado en el extranjero e incluso a bordo de aviones, acceso en línea a las últimas noticias, y reseñas analíticas, etc.