FX.co ★ Pięć mitów na temat bankowości prywatnej

Uczestnicy rynku rozpoczynający pracę w sektorze finansowym stają przed nową koncepcją - bankowością prywatną. Jest to wysokiej jakości usługa bankowości osobistej, usługa dla osób zamożnych, której celem jest prowadzenie operacji za pomocą środków klientów. Dzięki bankowości prywatnej kapitał klienta rośnie. Ta usługa jest podobna do zarządzania kapitałem prywatnym. Klientom instytucji finansowych nie jest łatwo zrozumieć niuanse. Z reguły jest interpretowana nieprawidłowo i wymaga wyjaśnienia.

Mit 1. Bankowość prywatna podkreśla status właściciela.

Wiele osób uważa, że indywidualne usługi bankowe różnią się od zwykłych usług tylko poziomem komfortu, obecnością osobistych menedżerów i szybkim rozwiązaniem wszelkich problemów. Eksperci zgadzają się tylko z ostatnim punktem, a częściowo z drugim. Głównym zadaniem instytucji bankowej jest praca nad zwiększeniem dobrobytu klienta. Bardzo pomaga w tej sytuacji Konsultant osobisty.

Mit 2. Bonusowe usługi bankowe dostępne tylko dla niektórych

Nie tylko wielcy biznesmeni, ale także przedstawiciele klasy średniej mogą pozwolić sobie na wysoki poziom komfortu podczas obsługi w banku. Aby uzyskać tę usługę, potrzebujesz wystarczającej ilości środków, które klient jest gotów zainwestować lub zdeponować. Wysokość depozytu zależy od kraju i banku. Inwestycje będą stale działać, przypominają eksperci. Klienci VIP instytucji finansowych mogą korzystać z dowolnych narzędzi finansowych banku.

Mit 3. Bankowość prywatna jest podobna do zarządzania zaufaniem

Przypomnijmy, cechą zarządzania zaufaniem banku jest to, że zarząd instytucji finansowych jednostronnie decyduje o tym, kiedy i w jaki sposób inwestować środki klienta. To stwierdzenie jest jednak błędne w odniesieniu do bankowości prywatnej. Osobisty menedżer przypisany do każdego klienta pomaga stworzyć strategię inwestycyjną, przyciągając wielu specjalistów - od ekspertów inwestycyjnych po pracowników skarbowych. Dzięki temu klient może podjąć świadomą decyzję dotyczącą konkretnej operacji bankowej.

Mit 4. Aby uzyskać bankowość prywatną, musisz dobrze rozumieć inwestycje

To stwierdzenie nie jest prawdziwe, podkreślają eksperci. Aby uzyskać przywileje usług bankowych, klient musi jedynie utrzymywać średnie miesięczne saldo przy użyciu dowolnych produktów banku. Eksperci pomagają wybrać najbardziej odpowiedni z nich, a następnie - utworzyć portfel inwestycyjny. Inwestor VIP będzie mógł otrzymywać wszystkie informacje o dynamice swoich aktywów, zarówno zdalnie, jak i osobiście.

Mit 5. Posiadacze usług bankowości premium mają niewiele przywilejów

Zdaniem ekspertów zakres uprawnień dla bankowości prywatnej jest dość zróżnicowany. Każdy bank ma swój własny pakiet bonusowy. Z reguły obejmuje ubezpieczenie podróżowania za granicę, bezpłatny dostęp do hal biznesowych głównych lotnisk, obsługa klienta 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, dostęp do prywatnych imprez i ofert specjalnych, nieograniczone Wi-Fi za granicą, a nawet na pokładach samolotów, online dostęp do najnowszych wiadomości i przeglądów analitycznych itp.